"안녕하세요, 저는 필리핀에서 의료기 사업을 하는 로버스탄 사의 이용규 부장입니다. 귀사의 제품을 수입하고 싶습니다."
이용규라는 이름을 가진 분에게는 죄송한 말씀이지만, 혹시 회사로 이용규 부장이라는 사람에게 이런 식의 전화나 이메일이 오면 재빨리 경찰서로 신고를 해야 할 것 같다. 제품 수입을 하겠다고 회사에 견적서를 받아낸 뒤 운송비를 착복하는 보이스피싱(Voice fishing) 전화금융사기일 가능성이 매우 높기 때문이다. 분명 가명이겠지만 이 이용규 부장이라는 작자가 하는 수법은 매우 뻔하면서도 매우 꼼꼼했다. 일단 범행 목표로 삼은 한국의 중소기업으로 전화를 걸어 제품 수입 의사를 밝혔다. 기업 입장에서는 필리핀으로 수출할 수 있다는 이 반가운 소리를 놓칠 리 없다. 하지만 보이싱피싱 조직에서는 이런저런 이메일을 주고받으면서 1개월가량 시간을 끌었다. 그리고 정식 계약을 체결한 뒤 송금영수증을 보내기도 했다. 그리고 운송비를 미리 보냈다는 핑계로 현금 입금을 유도한 뒤 잠적했다. 기업에서 뭐 이런 보이스피싱에 걸려들까 싶지만 사기를 준비하는 기간이 상당히 길었고 수법은 치밀했다. 필리핀 은행에서 전화를 거는 척하면서 송금 확인 전화까지 하고, 진짜 같은 가짜 각종 증빙서류까지 그럴듯하게 준비되어 있었으니 이걸 보이스피싱이라고 의심할 사람이 과연 몇이나 될까 싶을 정도이다.
최근 대한무역투자진흥공사(KOTRA) 해외시장뉴스에 "한국업체 울리는 필리핀 무역사기"라는 제목으로 올라온 글에 의하면 지난 2015년부터 한인 보이스피싱 조직을 이용하여 필리핀 현지 기업의 바이어임을 가장한 무역사기의 건수가 늘어나고 있다고 한다. 무역사기 문의 및 피해건수 접수가 연평균 100건을 넘을 정도라고 하니 설마 그런 일이 있겠는가 하고 생각하지 말고, 이런 사기 사건도 있다고 미리 알아두는 것이 좋겠다. 무역거래를 하면서 상대방이 진짜 있는 회사이긴 한 것일까에 대해 의심이 드는 경우 KOTRA 마닐라무역관에 바이어 확인 요청도 가능하다고 하니, 필리핀에 있다는 업체에서 갑자기 무역 거래 요청이 오는 경우 아래의 경우가 아닌지 확인해보자.
■ 필리핀 보이스피싱 무역사기의 일반적인 수법
필리핀 보이스피싱 사기 형태를 보면 필리핀 현지 바이어를 가장해 국내 기업에 접근, 물품을 수입하겠으니 물품 배송비용을 송금하라고 요구하는 방식으로 운송비 혹은 물품을 중간에 착복하는 형태로 피해를 주는 경우가 많다. 한국인이 직접 필리핀 바이어를 사칭하여 기업에 전화해 기업에 접근, 제품 구매대금 영수증을 허위로 작성하고 운송, 통관기업(한국인)이 연락해 통관비용 및 물건 선적을 요구한다. 한국인이 직접 기업에 전화해 신뢰를 주며, 통관·운송을 담당하는 운송 스케줄상 문제를 이유로 비용 송금을 독촉하거나 한국의 유령 물류회사에 제품을 보내도록 유도하기도 한다. 이들은 비용 송금을 하도록 해서 회사에 금전적 손실을 입히거나 한국의 유령 물류회사에 제품을 보내도록 하여 제품을 편취하기도 한다. 다음은 KOTRA 마닐라무역관의 "KOTRA 해외시장뉴스"와 필리핀 대사관에 예시로 올라온 필리핀 무역사기 수법이다.
수법 1.
- 한국계 무역업체라고 소개한 뒤 대량의 물품 구매를 원한다며 접근
- 견적서를 보내주면 계약서를 작성해서 회신, 이때 사기 무역업체에서 선정한 물류회사가 있기 때문에 물류비까지 미리 선입금함
- 위조된 송금 확인증 발송 후, 업체 물품대금 및 선입금된 물류비를 재차 강조
- 하루에서 이틀 뒤 물류회사 직원으로 위장한 사람이 선적을 위한 물류비를 입금하라 종용
- 물류비 입금 후 물류업체 및 무역회사 모두 연락 두절
수법 2.
- 기업에 접근 후 견적서 요청. 3000만 원가량의 제품을 수입하겠다고 함.
- 입금이 완료됐다며 위조 송금증 및 필리핀 현지 실존 기업의 법인등록증, 세금납부증명서 등을 동봉
- 제품 운송비를 지정된 계좌로 입금한 후 Royal Cargo, 세종물류 같은 존재하지 않는 물류회사에 제품을 보내라 요구
- 운송비 및 제품을 편취
수법 3.
- 필리핀에서 선교사, 학교 설립자 또는 운영자, 유네스코 직원 등이라고 자처하면서 주로 홈페이지가 있는 중소업체를 대상으로 한국 내 업체에 전화하여 칠판, 학용품, 상장 케이스 등 학교 관련 용품은 물론 스킨 스쿠버 장비 등을 곧바로 구입할 것처럼 말함
- 미리 물품 대금이라면서 가짜 입금영수증을 스캔(Scan)하여 e-mail 등으로 보내면서 2~3일 후에 통장을 통해 확인하면 된다고 말하고 자신이 물품을 수입할 때 자주 거래한다고 하는 가짜 화물운송업체 이름을 대면서 화물선이 곧 필리핀으로 떠나게 되니 그 편에 보내 줄 것을 여러 차례 간청하면서 우선 긴급히 화물배송비만 먼저 알려주는 계좌로 보내주도록 요청함 (이러한 사실을 전혀 모르는 여행사 등 타인의 계좌를 이용하는 경우가 많음)
- 피해자들 대부분은 100만원~200만원 상당의 배송비만 편취 당하고 있지만, 스킨 스쿠버 장비 등 고가의 제품들을 샘플로 가져 오게 한 뒤 눈깜짝할 새에 그 제품마저 갖고 사라져버리는 경우까지 발생하고 있음
- 필리핀은 우리나라와 같이 무선통신회사에 인적사항 등을 제공, 가입하여 핸드폰을 사용하는 사람들이 드물며 일정 금액 상당의 “Sim 카드”를 넣고 그 카드를 쉽게 바꾸어서 사용할 수 있는 무선전화를 사용하고 있기 때문에 가해자들의 인적사항을 일일이 알기 어려우며 위치 추적도 상당히 어려움
- 피해자 본인이 필리핀으로 입국하여 필리핀 수사기관에 직접 출석하고 선서를 해야 하는 점, 고소비용까지 내어야 하는 점 등 이들을 고소하고 수사하여 일망타진하기 힘든 점을 노리고 보이스 피싱으로 많은 피해자를 양산하고 있으니 각별한 주의 필요
■ 이럴 때는 보이스피싱이 아닌지 의심해보자.
1. 구글 등에 현지 기업명이 나오지 않는 경우 : 바이어가 알려준 현지 기업명이 구글을 통해 검색되었다고 하여 안심할 수는 없다. 그리고 보이스피싱 조직들이 현지에서 영업 중인 회사 홈페이지를 마치 자신의 것처럼 도용하는 경우도 있기 때문에 웹 검색결과나 홈페이지만 믿지 말고 계약 전에 반드시 필리핀 현지로 재확인할 필요가 있다.
2. 한국인 바이어가 알려준 주소와 현지기업의 실제 위치가 다른 경우
3. 기업명이 들어간 이메일 주소가 아닌 구글(XXXX@gmail.com)이나 야후(XXXX@yahoocom) 이메일 주소를 쓰는 경우
4. 회사 실제 연락처를 가르쳐주지 않고 휴대폰으로만 통화를 유도하는 경우 : 전화번호가 001(국제전화 서비스)-63(필리핀 국가번호)-9XX-XXXX 등으로 되어 있는 경우.
5. 특정 시간을 정해놓고 송금을 요구하는 경우
6. 외화 송금할 때 웨스트 유니언 송금(빠른 송금)을 유도하는 경우 : 외화 송금시에는 될 수 있으면 전신환(TT) 송금방식으로 하고 이상한 낌새가 있으면 바로 지급 정지를 신청해야 한다.
7. 제품을 보내기도 전에 제품 구매 비용을 전부 입금했다고 알려주는 경우 : 필리핀 바이어 및 수입회사는 제품이 도착하기 전에 전체 제품 구입비용을 먼저 입금하지 않는다. 일반적으로 무역계약서를 작성하고 선금으로 10%, 30일 후 나머지 중 50%, 60일 후 잔금을 지급한다. 따라서 제품을 선적하지도 않았는데 입금을 했다고 하면 의심을 해야 한다.
8. 입금 확인하는 시간을 넉넉하게 주지 않는 경우 : 필리핀에서 한국으로 입금 시 영업일 기준 3~5일이 소요된다. 실제 통장에 입금이 확인될 때까지는 제품을 선적하거나 돈을 송금해서는 안 된다
■ 2017년 KOTRA 마닐라 무역관에 접수된 무역사기 업체 리스트
( 출처 : kotra 해외시장뉴스 )
■ 대한무역투자진흥공사 - 코트라(KOTRA) 마닐라 무역관 위치 및 연락처
- 주소 : UNIT 1504, 15F, BDO Equitable Tower, 8751 Paseo de Roxas St., Makati Manila
- 전화번호 : (63-2) 893-1183/3244
- 팩스 : (63-2) 817-3369
- 이메일 : manila@kotra.or.kr
- 홈페이지 : https://www.kotra.or.kr/KBC/manila/KTMIUI010M.html
▲ 필리핀 마닐라 마카티
▲ 코트라(KOTRA) 마닐라 무역관이 있다는 마카티의 BDO Equitable Tower 건물. 아얄라 트라이앵글 공원 바로 옆으로 씨티은행과도 가깝다.
배송비 사기 조심! 필리핀 기업을 사칭하는 보이스피싱 무역사기 유형 및 대처법
- 2017년 12월. 필리핀 마닐라. 콘텐츠 스튜디오 필인러브 -
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